Curs sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme (2024)

07/10/2024 - Bloc 1 -  El marc regulador nacional i internacional. Marc Internacional

•  Paper de l’ONU, l’OCDE i la UE en la lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme.
•  Convenis internacionals i directives comunitàries.
•  Concepte normatiu de Blanqueig de capitals a Espanya.
•  La llei 10/2010 i el seu Reglament
•  El futur Reglament Europeu de Prevenció de Blanqueig.
Oscar Serrano Zaragoza, Fiscal de Delictes Econòmics.

09/10/2024 - Bloc 2 - Fenomenologia del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme
•  Orígens històrics i evolució
•  Crim Organitzat
•  Frau Fiscal
•  Corrupció
•  Finançament del Terrorisme
•  Fases i Tipologies de Blanqueig de Capitals
•  Paradisos fiscals i territoris off shore
Francesc Bonatti Bonet, Advocat, i Compliance Officer de l’ICAB

Segona Part: El subjecte obligat

14/10/2024 - Bloc 3 - Concepte de subjecte obligat. L’advocat com a subjecte obligat
•  Delimitació del concepte de Subjecte Obligat.
•  Evolució històrica: del sector financer als serveis i activitats econòmiques incloses.
•  La classificació dels subjectes obligats per llindars segons l’Article 31 del Reglament.
•  Especial menció als advocats com a subjectes obligats.
•  L’advocat i l’assessorament fiscal.
•  Secret professional i PBC-FT.
Alessio Castellano, Advocat.

16/10/2024 - Bloc 4 - Enfocament basat en el risc, especial menció a les professions jurídiques
• El mètode de l’Enfocament Basat en el Risc (EBR) com a fonament del Compliance en Prevenció de Blanqueig de Capitals.
• Recomanacions del GAFI sobre la metodologia del EBR en les professions i serveis jurídics. L’advocat com a GateKeeper.
• L’anàlisi de riscos i la matriu de riscos.
• Els catàlegs d’operacions de risc publicats per la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries:
-  L’Informe d’Avaluació Regional de Riscos de la Comissió Europea.
-  Llindars i despatxos d’advocats: problemes i solucions.
Luis Rubí Blanc. Vocal OCPBA

21/10/2024 - Bloc 5 – La diligència deguda
•  Coneix el teu client – KYC (Know Your Client).
•  Les quatre obligacions de la Diligència Deguda:
-  La identificació Formal.
-  La identificació del Titular Real – Registre de Titularitats Reals.
-  El propòsit de la relació de negoci.
-  El seguiment continu de la relació de negoci.
•  Mesures de diligència reforçada.
•  Mesures de diligència simplificada.
•  Les persones amb Responsabilitat Pública.
Sandra E. Berja Muñoz, Advocada.

Tercera Part: Compliance en prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme

23/10/2024 - EXCEPCIONALMENT ONLINE-

Bloc 6 - Informació, comunicació i col·laboració
•  L’obligació d’informació: Alertes, examen especial i comunicació per indici.
•  L’abstenció d’execució i prohibició de revelació al client.
•  L’obligació de col·laboració.
•  La conservació de documents.
•  La disposició addicional 3a del Reglament i l’obligació de col·laborar amb l'Agència Tributària.
Pablo Miranda López, Head of Compliance ICBC Europe SA

28/10/2024 - Bloc 6 - Sistema de control intern (I)
•  Llei 10/2010, reglament i recomanacions del SEPBLAC de 4 d’abril de 2013.
•  Política d’admissió de clients.
•  El Representant davant el SEPBLAC, l’Òrgan de Control Intern i la Unitat Tècnica.
•  El Manual de Polítiques i Procediments de Compliment.
•  Selecció i idoneïtat dels empleats.
•  El sistema de formació. 
Jesús Pindado Delgado, Compliance Officer d’USB

30/10/2024 - Bloc 7 - Sistema de Control Intern (II)
• Les mesures de control intern en grups societaris.
• Les mesures de control intern amb els agents del subjecte obligat.
• Sucursals i filials en tercers països.
• Prevenció del Blanqueig i Protecció de dades.
• L’intercanvi d’informació.
• Els Òrgans Centralitzats de Prevenció.
Mariana Ladaga, Experta Externa, Compliance i PBC 

04/11/2024- Bloc 8 - L’Informe d’Expert Extern
• Les recomanacions del SEPBLAC de 4 d’abril de 2013 i l’informe d’autoavaluació del Subjecte Obligat.
• Auditoria interna del sistema de PBC-FT.
• Anàlisi dels Articles 28 de la Llei 10/2010 i 38 del RD 304/2014 sobre l’Informe de l’expert extern.
• Ordre Ministerial EHA/2444/2007 de 31 de juliol sobre l’Informe d’Expert Extern.
• L’acreditació de les entitats que ofereixen serveis d’Expert Extern a través de ENAC (CEA-ENAC 25).
• Tècnica de l’Informe d’Expert Extern.
• Supòsits pràctics.
Francesc Bonatti Bonet, Advocat, i Compliance Officer de l’ICAB

Quarta part: Organització institucional i règim sancionador

06/11/2024 - Bloc 10 - règim sancionador
• Concepte i abast de les sancions i responsabilitats en cas d'incompliment.
•  Tipus d'infraccions: molt greus, greus i lleus.
•  Tipus de sancions: multes, apercebiments, inhabilitacions, suspensió o revocació d'autoritzacions, mesures cautelars i altres mesures correctores.
•  Procediment sancionador: iniciació, instrucció, resolució i recursos.
•  Responsabilitat civil, penal i administrativa derivada de l'incompliment.
Víctor Altimira Ávalos. Advocat. 

11/11/2024 - Bloc 11 – El nou marc europeu per a la prevenció del Blanqueig de Capitals i el finançament del terrorisme
El futur Reglament Europeu relatiu a la prevenció de la utilització del sistema financer per al PBC-FT.
•  Marc regulador després de l'entrada en vigor del Reglament Europeu.
•  L'Autoritat Europea de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme (AMLA): Objectius i funcions.
• La Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries.
• El Servei Executiu (SEPBLAC).
• La Comissió de Vigilància d’Activitats de Finançament del Terrorisme.
• Infraccions i procediment sancionador.
• Especial menció als moviments de capitals en efectiu.

África Pinillos, Responsable de supervisió de subjectes obligats no financer.